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NewBanker完成近亿元Pre-B融资

发表日期:2017年12月07日

近日,独立财富管理技术服务商NewBanker宣布,公司于近期完成近亿元人民币的Pre-B轮融资,本轮融资由元生资本领投,经纬中国、阿特列斯资本等老股东跟投。联合创始人李清昊和贾贵表示,资金将主要用于拓展技术团队,提高各条产品线升级迭代的能力,并深化行业研究。

 

经纬中国董事总经理熊飞表示:在美国,TAMP(注:全托资产管理服务)模式已较为成熟,有多个成功的代表公司;而Newkaner作为TAMP模式中国的“先行者”,通过技术和知识体系赋能财富管理机构,解决其日常业务中遇到的行业痛点,全面提升运作效率。所以,我们看好Newbanker能帮助中国财富管理行业实现更高效的发展。

 

NewBanker是一家为独立财富管理机构提供技术、资讯和研究等综合服务的技术服务商,曾于今年6月完成由经纬中国投资的2500万人民币Pre-A轮融资。截至2017年12月,NewBanker已经服务了数十家独立财富管理机构,预计明年年底这一数据将达到数百家。

 

根据普华永道去年9月发布的报告,中国个人可投资金融资产的总盘子在2016年Q2达到117万亿人民币,增速持续领先其他主要经济体;利率市场化逐步落地、各类金融产品快速发展,这些都为中国泛资管行业(资产和财富管理行业)的发展提供了良好基础。

 

中国财富管理市场被长期看好,NewBanker瞄准了服务第三方 / 独立财富管理机构这个赛道。第三方理财机构起源于西方,在中国香港90年代起步,中国大陆则在21世纪初起步。据公开资料,在欧美等发达国家,第三方理财公司占据财富管理市场份额的60%以上,在台湾、香港等地也占30%左右。而在大陆,虽然已几家头部公司,实际上独立财富管理机构的份额不到5%,因而该市场有很大潜力。

 

目前,中国的大量理财顾问在银行和券商等机构从业,其销售的大多局限于金融机构自身的产品。相比之下,独立财富管理机构混业经营,以客户需求而非产品驱动,能够更客观并且全面地服务客户;现有金融机构中的理财顾问受自身立场所限更像销售。独立财管机构的兴起是理财市场发展的自然趋势。

 

然而中国的财富管理行业仍处于发展初期,未形成普遍的行业规范,大量中长尾的财富管理机构的内部架构、业务流程、培训体系等还不清晰。同时,财富管理机构普遍存在三大痛点:

 

● 首先是获客与运营成本高企,缺乏有效的业务支持和获客工具降低成本;

● 其二,财富管理公司处于产业链下游,分销能力强,但缺乏资产生产和获取能力;

● 其三,随着金融监管规则日益细化,用人工确保KYC等合规操作规范成本过高,引入技术手段是大势所趋。

 

两位创始人创立NewBanker之前,均任职于宜信财富,团队将长期沉淀下来的行业经验融入产品,以SaaS为载体向行业输出。CEO李清昊表示,传统软件服务商因为其定制化程度高,服务部署成本高,难以实现对客户的综合支持和快速响应,SaaS的服务形式,有利于提升服务质量、加强标准化程度,快速响应。

 

NewBanker为独立财富管理机构提供了包括业务支持系统WBS、场景获客系统NTC、资产管理系统FOF等技术产品,近期,公司还新上线了内嵌于WBS中的保险云服系统IS。

 

COO贾贵表示,服务垂直行业的核心价值是输出最佳实践,即Know how。技术产品是重要载体之一,必须是Knowhow+Tech双轮驱动。

 

但是,并非所有的最佳实践都适合通过技术产品承载,因此除了技术服务,类似营销、培训、招聘、获客等经验,还需要通过其他形式的产品输出。因此,NewBanker在过去一年多的时间里,通过顾问云、牛邦Ker、《中国财富管理实务通讯》等媒体,编写了4本专业季刊、1本专业书籍以及400多篇原创的行业文章。

 

今年11月,NewBanker聚集了近百位独立财富管理机构的创始人和CEO,在新加坡举办了中国独立财富管理行业峰会,就全球化资产管理、社会影响力投资、区块链技术应用等议题进行交流。而且,NewBanker目前已搭建起面向财富管理机构的高端海外游学产品,覆盖新加坡、美国、英国和以色列等地。

 

李清昊表示,通用型SaaS服务商通常不会考虑这些行业痛点,更不会发展满足客户非IT需求、但却具有战略性意义的业务模块。要真正意义上实现“客户成功”,这些却是垂直SaaS服务商的特点和优势。

 

NewBanker认为,在财富管理综合技术服务的跑道上,还有许多需要加强技术投研的领域。本轮融资后,不会铺张地进行市场营销推广,而是优先解决业务技术平台PaaS化等技术事宜。另外,还将增强数据服务、智能服务在财富管理业务全场景、全链条的应用研究和技术实现。

 

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